Головна Готуйтеся до лімітів: банки посилять контроль за переказами «сплячих» ФОПів
Які нові ліміти на перекази введуть для ФОП?
В Україні банки посилять контроль за картковими переказами для новостворених та неактивних підприємців. Як повідомила Незалежна асоціація банків України, нові правила передбачені оновленим Меморандумом про прозорість платіжного ринку.
Важливо! Нові обмеження не стосуватимуться всіх підприємців - під посилений контроль потраплять лише ФОП та компанії з ознаками ризикової діяльності.
Фінансові транзакції. Фото: laf.com.ua
Перший меморандум банки підписали ще у грудні 2024 року. Наразі до документа приєдналися 25 банків та фінансових установ. Саме вони поступово впроваджуватимуть нові правила для переказів.
З серпня 2026 року для «сплячих» або нових ФОП першої групи встановлять ліміт у 600 тисяч гривень на місяць. Для підприємців другої та третьої груп гранична сума переказів становитиме до 3 мільйонів гривень щомісяця.
Уже з листопада 2026 року обмеження стануть жорсткішими. Для ФОП першої групи ліміт знизять до 400 тисяч гривень, а для другої та третьої — до 1 мільйона гривень на місяць.
Окремі правила вводять і для юридичних осіб. Нові або неактивні компанії зможуть проводити перекази на суму до 5 мільйонів гривень із серпня 2026 року та до 2 мільйонів гривень із листопада.
Чому банки посилюють контроль за переказами?
Банківський сектор пояснює нові правила боротьбою з ризиковими фінансовими операціями та схемами ухилення від контролю. Особливу увагу приділятимуть підприємцям, які тривалий час не здійснювали активної діяльності, а потім почали проводити великі фінансові операції.
Фінансові операції. Фото: laf.com.ua
У меморандумі йдеться, що фінансові установи аналізуватимуть характер діяльності клієнтів та їхню платіжну активність. Якщо операції викликатимуть сумніви, банк може застосовувати додаткові перевірки.
При цьому підприємцям залишили можливість збільшити встановлені ліміти. Для цього потрібно надати документи, які підтверджують потребу у більших обсягах переказів - наприклад, через сезонний бізнес або великі капітальні витрати.
Банки також перевірятимуть спроможність клієнта здійснювати операції у заявлених обсягах. Це означає, що підприємцям доведеться пояснювати походження коштів та характер платежів значно частіше, ніж раніше.
Фінансові експерти прогнозують, що нові правила можуть особливо вплинути на малий бізнес та підприємців, які використовують карткові рахунки для великих обсягів розрахунків. Водночас у банківській сфері переконують: зміни спрямовані насамперед на підвищення прозорості ринку.
Частина бізнесу вже висловлює занепокоєння через можливе ускладнення фінансових операцій. Однак банки наголошують, що для прозорих підприємців процедура підтвердження лімітів не повинна стати проблемою.
Читайте по темі:
- Фейковий акаунт і «лікування в Німеччині»: як шахрайка обдурила воїна ЗСУ на 700 тисяч гривень.
- Euroclear перерахував Україні заморожені російські кошти: скільки мільярдів євро передали і яку суму чекати ще.
- Житловий ваучер: чому продавці нерухомості бояться таких угод і що потрібно знати перед продажем.