До 6 років за ґратами за передачу банківської картки: Зеленський підписав закон проти шахрайських схем

Кого каратимуть за махінації з банківськими картками та рахунками?

В Україні запроваджують кримінальну відповідальність за участь у шахрайських схемах із банківськими картками та рахунками. Як пише Верховна Рада України, президент Володимир Зеленський підписав закон №16013, що передбачає до 6 років ув’язнення за незаконні операції з платіжними інструментами.

Нові норми стосуються не лише організаторів фінансових махінацій, а й так званих дропів, які передають чи продають доступ до власних банківських рахунків.

Покарання чекає на людей за передачу, отримання, придбання та зберігання банківських карток або облікових даних, якщо ці дії пов’язані з підготовкою чи вчиненням шахрайства або інших кримінальних злочинів. Також відповідальність нестимуть посередники, які допомагають організаторам залучати номінальних власників рахунків та забезпечують доступ до коштів.

Картки. Фото: blik.ua

Які терміни ув’язнення та штрафи передбачені за новим законом?

Законодавство посилює санкції за підроблення банківських карток, платіжних інструкцій, а також придбання, зберігання, перевезення і збут фальшивих документів. Порушникам загрожує штраф від 3 до 7 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на 2–4 роки. Це стосується і незаконного випуску електронних грошей.

За викрадення карток чи даних для доступу до рахунків передбачений штраф від 4 до 8 тисяч мінімумів або в’язниця на 3–5 років.

Найсуворіші санкції діють за повторний злочин чи дії групи осіб за попередньою змовою — від 4 до 6 років тюрми або штраф від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів.

Картка. Фото: соцмережі

Чи поширюється дія нового закону на юридичних осіб?

Закон дозволяє застосовувати заходи кримінально-правового характеру і до юридичних осіб, якщо злочини вчиняють їхні уповноважені представники в інтересах компаній.

Ухвалені правила спрямовані на виконання Директиви Європейського Союзу 2019/713 щодо боротьби з безготівковим шахрайством.

Читайте по темі

•  Олійні заводи зупиняють виробництво через обстріли: чи загрожує українцям дефіцит продукту.
•  Не відповів на запитання про сесію і потрапив до війська: чим завершилася справа 50-річного студента.
•  «Не завжди даю йому цю можливість»: дружина Буданова розкрила неочікуване хобі чоловіка