«Не плутайте державу і банк»: голова Держфінмоніторингу пояснив, чому блокують рахунки
Українці часто плутають блокування рахунків із діями держави. Голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін у Telegram пояснив: у більшості випадків це внутрішня перевірка банку, а не рішення служби.
«Не плутайте державу і банк. Саме банк приймає рішення – зупинити операцію», – наголосив він.
За словами Проніна, фінмоніторинг у банку та Держфінмоніторинг – різні процеси. Банк оцінює ризики, перевіряє операції клієнтів і може вимагати документи.
Державна служба отримує інформацію від банків, аналізує її та у разі ознак злочину передає матеріали правоохоронцям. Лише за наявності підстав служба блокує видаткові операції.
Пронін підкреслив: якщо рахунок заблоковано, перший крок – звернутися саме до банку.
Тим часом Верховна Рада готується розглянути законопроєкт №14327, який передбачає створення реєстру банківських рахунків громадян та гармонізацію українського законодавства з нормами ЄС. Це необхідно для подання заявки України на приєднання до SEPA – єдиної зони платежів у євро.
Читайте по темі
- «У мене воює вся сім'я»: дівчина, якій Monobank заблокував картку через «прапор РФ», відповіла на звинувачення.
- Масове блокування рахунків в Україні: 26 тисяч осіб покарані за порушення мобілізації.