Українські банки отримали покарання від НБУ: які штрафи сплатять установи за порушення фінмоніторингу

Національний банк України у червні 2026 року застосував заходи впливу до чотирьох банків та однієї небанківської фінансової установи. Причиною стали порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства. Про це повідомила пресслужба НБУ.

Найбільший штраф отримав ПУМБ – 10 млн грн. Крім того, банк отримав письмове застереження щодо внутрішніх документів із питань фінансового моніторингу.

Регулятор вказав на неналежну перевірку нових та існуючих клієнтів банку, невиконання посилених заходів належної перевірки щодо клієнтів із високим рівнем ризику, а також недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу.

Окремо НБУ зазначив про порушення, пов'язані з клієнтами, кінцевими бенефіціарними власниками яких є громадяни держави, що здійснює збройну агресію проти України. Серед інших зауважень – несвоєчасне повідомлення уповноваженого органу про порогові фінансові операції та неналежне виконання обов'язку відмовляти клієнтам у веденні ділових відносин у визначених законом випадках.

Штрафи. Фото: Мінфін

Укрсиббанк отримав штраф у розмірі 400 тис. грн через порушення вимог щодо розроблення та впровадження внутрішніх документів із фінмоніторингу, а також невжиття окремих заходів, передбачених положенням регулятора.

Таскомбанк оштрафували на 200 тис. грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу.

Універсал Банк отримав письмове застереження через неналежне виконання обов'язку щодо перевірки існуючого клієнта.

Найбільший штраф серед небанківських установ отримало ТОВ «Ай Ломбард» – 4,096 млн грн за невиконання обов'язку забезпечувати належну організацію первинного фінансового моніторингу. Це спричинило й низку інших порушень: недоліки в розробленні внутрішніх документів із ПВК/ФТ, проблеми з перевіркою клієнтів та невиконання окремих вимог щодо політично значущих осіб. Додатково установа отримала штраф у 100 тис. грн за порушення валютного законодавства.

Читати по темі

• Паніка на крипторинку: біткоїн втратив понад 20% через втечу інвесторів – чи купувати монету зараз
• Україна буде однією з найбільш зростаючих економік Європи у найближчі роки: МВФ пояснив оптимістичний прогноз
• Гривня зміцнила позиції щодо долара й втратила стосовно євро: офіційний курс валют від НБУ на 8 липня