50 тисяч гривень на місяць: українські банки вводять нові жорсткі ліміти на перекази – кого це стосується

Нові правила запроваджені у межах посилення фінансового моніторингу. Якщо раніше більшість клієнтів могли здійснювати перекази до 100–150 тис. грн на місяць, то тепер для осіб із високим рівнем ризику ліміт знижено до 50 тис. грн. Про це повідомляє УНІАН.

Це рішення ухвалюють самі банки, орієнтуючись на внутрішні алгоритми та поведінку клієнтів.

До цієї категорії можуть віднести людей, які декларують невеликі суми, але фактично проводять значно більші операції.

Наприклад, якщо клієнт заявив про 20 тис. грн на місяць, а реально здійснює транзакції на 200 тис., банк може обмежити його перекази до моменту підтвердження доходів.

Фото: pixabay

Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин пояснив, що рішення ухвалюються автоматично і стосуються не лише великих сум.

Система може реагувати навіть на дрібні, але регулярні та нетипові операції. У такому випадку банк має право вимагати документи, які підтверджують джерело коштів.

Експерти радять клієнтам своєчасно оновлювати дані у банку та надавати довідки про зарплату чи інші офіційні доходи.

Якщо планується разовий великий переказ, варто заздалегідь повідомити про це фінансову установу. Це допоможе уникнути непередбачуваних обмежень.

• Нагадаємо, що ще у 2024 році українські банки підписали меморандум про боротьбу з «дропами» – схемами, коли картки використовують для сумнівних операцій.
• За даними банкірів, близько 20% нових карток у 2025 році були задіяні у підозрілій діяльності. Тепер обмеження стали частиною системної політики фінансової безпеки.
• Також у ДПС пояснили, чи потрібно сплачувати податки на грошові перекази між цивільним подружжям.