У ЄС уніфікують правила фінансових перевірок клієнтів банків: що зміниться для українців
Нові правила мають уніфікувати процедури фінансового моніторингу в країнах ЄС, зокрема для українців, які мають там банківські рахунки. Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк.
За її словами, банки та інші фінансові установи перевірятимуть дані клієнтів за спільними вимогами. Зокрема, вони мають збирати інформацію про громадянство клієнта, включно з кількома громадянствами, якщо людина їх декларує.
Для підтвердження одного з них може бути достатньо верифікації одного громадянства.
Ілюстративне фото: ausnews.de
Окремі положення стосуються санаційного контролю. Передбачено врахування варіантів написання імен, зокрема в оригінальному алфавіті та латинській транслітерації, а також повторні перевірки після оновлення санкційних списків або зміни даних клієнта.
Нові вимоги також деталізують перевірку віртуальних IBAN – номерів, які можуть використовуватися для отримання платежів і прив’язуються до основного банківського або платіжного рахунку.
Фінансові установи мають встановлювати особу користувача такого номера та рахунок, до якого він належить.
Водночас стандарти ще не набули чинності. Після їх ухвалення та офіційного публікування передбачено шестимісячний період до початку застосування.
Читайте також
- Україна виконала всі умови для відкриття наступних переговорних кластерів щодо вступу до Європейського Союзу та очікує на початок технічних переговорів до кінця 2026 року.
- Україна отримала від Європейського Союзу 2,9 млрд гривень у межах програми Ukraine Facility. Кошти надійшли після виконання Києвом 10 визначених ЄС індикаторів реформ.
- Європейський банк реконструкції та розвитку погіршив прогноз зростання української економіки у 2026 році з 2,2% до 1,5%, а на 2027-й - із 4% до 2,5%. Серед причин - російські атаки на інфраструктуру.