Щоб не заблокували рахунок: експерти пояснили, що обов'язково писати в призначенні платежу при переказі грошей

Щоденні грошові перекази з картки на картку стали звичною частиною життя українців, проте фінансові установи дедалі ретельніше аналізують транзакції клієнтів. Про це попередили в Асоціації платників податків України, закликавши громадян не залишати поле призначення платежу порожнім та уникати сумнівних формулювань.

Банківський фінансовий моніторинг звертає увагу не лише на суму транзакції, а й на регулярність операцій, джерела коштів та типову фінансову поведінку власника рахунку.

Переказ коштів. Фото: macincase

Як правильно підписувати побутові перекази

Фахівці радять лаконічно та правдиво пояснювати суть операції, щоб банк не розцінив її як приховану комерційну діяльність.

• Допомога родині: якщо ви надсилаєте гроші батькам або дітям, чітко зазначайте побутовий характер, наприклад «Матеріальна допомога доньці на навчання» або «Кошти батькам на комунальні послуги».
• Спільні витрати: повертаючи частку за вечерю в ресторані чи бензин, напишіть «Компенсація витрат за спільну поїздку» чи «Повернення коштів за квитки», а за значних сум збережіть чек.
• Повернення позики: найкраще формулювання — «Повернення коштів, наданих у борг», а за наявності договору доречно додати дату розписки.
• Продаж власних вживаних речей: щоб розмежувати разову угоду та регулярну торгівлю, вказуйте конкретний предмет, наприклад «Оплата за вживаний телефон з особистого користування».

Транзакції між своїми рахунками: переміщення грошей між особистими картками не оподатковується, тому достатньо зазначити «Переказ власних коштів між рахунками».

Переказ коштів. Фото: macincase

Слова, які привертають увагу фінмоніторингу

Експерти наголошують, що без офіційного статусу підприємця не варто використовувати бізнес-терміни, такі як «за товар», «за послуги», «зарплата» чи «за ремонт». Подібні позначки під час регулярних переказів майже гарантовано викликають запитання з боку служби безпеки банку.

Водночас фахівці спростовують міф про автоматичне блокування карток за конкретні «заборонені» слова: система аналізує операції комплексно. Головне правило фінансової безпеки — вказувати чесну мету переказу та зберігати підтвердні документи під час великих оплат.

Читайте по темі

•  Ціни на бензин та дизель в Україні поповзли догори: де залити бак в ранці 30 серпня буде найдешевше.
•  Пільги на комуналку в Україні: хто має право та як їх оформити.
•  Банк Порошенка перейшов до його дружини: Марина стала новою власницею установи